摘要:货币是商品交换发展到一定阶段的产物,是我们在生活中接触较多同时也必不可少的一种日常工具。自网络发达以后,传统的实物货币慢慢衍生出功能相同但更为便捷的电子货币,并且受到越来越多人的青睐。然而在其发展的过程中,除了方便普通的交易外,也给许多其他相关行业和机构带来许多影响。其中,影响较深的就是由于电子货币模糊了洗钱几个阶段的界限等等原因,致使其成为了不法份子进行洗钱犯罪活动的重要工具——给传统的反洗钱工作带来了许多新的挑战,破坏了市场的经济秩序,也加大了相关的金融风险。本文通过对电子货币与传统货币之间不同的特征、所面临的风险、对洗钱犯罪过程等进行分析,为电子货币发展对洗钱活动所需进行的防范与监管提出相应对策。
关键词:反洗钱 电子货币 金融监管 对策
目录
摘要
Abstract
一、电子货币的发展现景、定义及分类-3
二、电子货币所面临的风险-5
(一)信用风险-5
(二)操作风险-6
(三)洗钱风险-6
三、对洗钱的认识-7
四、以洗钱的过程为基分析原因-8
(一)处置阶段-8
(二)培植阶段-9
(三)融合阶段-10
(四)完成洗钱三阶段后-10
五、电子货币与反洗钱之间的矛盾-11
六、相应对策-12
(一)已实施-12
(二)有待改进之处-13
七、总结-15
参考文献-16