摘要:个人理财作为财富保值增值的主要手段,在居民的生活中占据日益重要的地位。由于我国的个人理财市场发展还不完善,居民投资方式较为单一,个人理财效果并不理想。本文基于国内外研究,加之自身对个人理财的理解,通过对个人情况与投资工具比例的分析,论述了不同生命周期和资产状况下的投资情况,深入研究个人理财的策略组合,以期在财务安全的基础上达到财务自由,并且对个人理财发展做出贡献。
关键词:个人理财;生命周期;资产状况;投资组合
目录
摘要
Abstract
一、-序论-1
(一)-选题背景-1
(二)-选题意义-2
二、-文献综述-2
(一)-个人理财-2
(二)-投资组合-3
三、-个人理财现状及发展-5
(一)-国外个人理财的发展历程-5
(二)-国内个人理财的发展历程及存在的问题-6
(三)-主要投资工具的特点及运用现状-7
四、-个人理财投资组合策略分析——以厦门市投资者为例-9
(一)-数据来源-9
(二)-数据分析-9
五、-个人理财投资组合策略相关建议-13
(一)-对于金融机构的建议-13
(二)-对于理财师的建议-13
(三)-对于个人投资者的建议-13
附件一:调查问卷-14
附件二:问卷调查数据-15
参考文献:-18