商业银行风险控制研究--以农业银行票据窝案为例.doc

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摘要:商业银行风险控制是商业银行防范风险、提高经济效益的重要保证。随着我国国有银行向商业银行转化逐渐完成、金融机构类型不断增多、金融市场逐步发展完善,金融风险也逐渐开始暴露,风险控制越来越受金融企业尤其是商业银行管理层以及金融行业监管部门的重视。但是仅仅2016年,国内金融市场就发生了多起纸质商业汇票案件。本文以农业银行票据窝案为例,运用理论基础和案例分析相结合的方法对商业银行风险控制制度与措施进行研究,并在研究基础上对我国商业银行风险控制设计和监管提出一些可行性建议。

 

关键词:商业银行;风险控制;农业银行;案例分析法

 

目录

摘要

Abstract

1  引  言-1

1.1  研究背景和意义-1

1.2  文献综述-1

1.2.1  国外研究现状-1

1.2.2  国内研究现状-2

2  商业银行风险控制概述-2

2.1  商业银行风险控制定义-2

2.2  商业银行面临的主要风险及应对措施-3

2.2.1  信用风险-3

2.2.2  市场风险-3

2.2.3  流动性风险-3

2.2.4  操作风险-4

2.3  商业银行风险控制架构体系-5

2.3.1  风险控制治理结构-5

2.3.2  风险控制环境-5

2.3.3  风险控制流程-6

2.3.3  风险控制信息系统-6

3  我国商业银行风险控制现状-7

3.1  风险控制框架体系不完善-7

3.2  风险控制专业人才的匮乏-7

3.3  风险控制方法和技术水平落后-8

3.4  风险控制责任主体不明确-8

3.5  对风险控制的监督不力-9

4  农业银行北京分行票据窝案分析-9

4.1  案例情况简介-9

4.2  控制制度设计缺陷-9

4.3  责任主体执行缺陷-10

4.3.1  农业银行北京分行-10

4.3.2  票据中介机构-11

4.4  案例启示-12

5  结束语-13

参考文献-14