摘要：在上市银行传统收入结构受到冲击的大背景下，本文主要分析非利息收入对上市银行经营风险的影响。首先，文章介绍非利息收入的理论基础，阐述非利息收入的发展状况；同时选取我国上市银行2007年至2014年的数据，通过以经风险调整后的资产收益率为因变量，净交易收入占比、投资收益占比、手续费与佣金收入占比和其他非利息收入占比为自变量的回归模型，进行探讨和分析。结果表明，非利息收入部分组成有助于降低上市银行经营风险。在最后，文章针对银行如何发展非利息收入业务提出了有效的建议。
关键词：非利息收入；上市银行；经营风险；回归模型
目录
摘要
Abstract
1 绪 论-1
1.1选题背景-1
1.2选题目的及意义-1
1.3研究内容与框架-2
1.4研究创新点及不足-2
2 非利息收入的理论基础及文献综述-3
2.1非利息收入的界定-3
2.2银行发展非利息收入的理论基础-4
2.3文献综述-5
3 非利息收入的发展状况-6
3.1非利息收入的发展阶段-6
3.1.1 贫乏期-6
3.1.2 起步期-6
3.1.3 发展期-7
3.2非利息收入的发展现状-7
4 实证分析-7
4.1 指标选取-7
4.1.1选取因变量-7
4.1.2选取自变量-8
4.2变量的描述性统计-9
4.3建立回归模型-11
4.4对回归模型的分析和探讨-12
5 结论与建议-13
5.1 优化手续费及佣金收入结构-13
5.2 加快大型商业银行净交易收入业务发展-14
5.3 加强对非利息收入业务的监管，防范于未然-14
参考文献-15
